Räkna med utdelningstillväxt

Jag har i mitt bevakningsdokument för befintlig portfölj i Google docs gjort en uppskattning av hur mycket total utdelning en investering på 5 000 kr i mina olika innehavsaktier på aktuell aktiekurs ger på 10 års sikt.

Jag har räknat in aktuell valutakurs, aktuell aktiekurs och medel av utdelningstillväxt (total utdelning) sedan 2008 och framåt.

Formeln beräknar utfallet utan hänsyn till återinvestering av pengarna och ser ut som följer:

=(((Utdelning per aktie*aktuell valutakurs)*antal aktier som kan köpas för 5 000 kr)*(((1+medel utdelningstillväxt)^10 år)-1))/((1+medel utdelningstillväxt)-1)

Ser det rätt ut, matte- och/eller utdelningsnördar?

Resultatet ger att jag, givet att utdelningstillväxten inklusive extrautdelningar består, skulle ha fått mest utdelningspengar om 10 år från min investering om jag i dagsläget köpte Handelsbanken B. Hela 3 534 kr. Näst bäst är Ratos som ger 2 723 kr efter 10 år. Mina amerikanska utdelare (Coca Cola, Procter & Gamble samt Walmart) ger nästan lika stor total utdelning efter 10 år, ca 2 400 - 2 500 kr. Sämst utdelning efter 10 år ger lite oväntat H&M och Hufvudstaden som båda ger under 2 000 kr i totala utdelningar.

Det ska bli spännande att följa upp detta med andra kurser i framtiden. Eventuellt kanske jag får kasta in någon mekanisk strategi om att jag "måste" köpa de två eller tre aktier som ger högst teoretiskt utfall efter 10 år. Det är ju enkelt att köpa småposter i och med nätmäklarnas courtagerevolution numer.

Aktie Valuta Aktuell kurs i SEK Diravk % aktuell Medel utd. ökning Antal aktier för 5000 Total utd.  efter 10 år vid invest.
Axfood SEK 136 3,13% 7,14% 36,85 2 178
Castellum SEK 122 3,77% 6,33% 40,98 2 524
Coca Cola USD 334 3,34% 8,65% 14,96 2 499
H&M B SEK 322 3,03% 5,05% 15,51 1 907
SHB B SEK 120 4,86% 8,11% 41,63 3 534
Hufvudstaden A SEK 106 2,73% 7,50% 46,99 1 928
Procter & Gamble USD 676 3,30% 8,35% 7,39 2 434
Ratos B SEK 54 6,04% -2,33% 92,94 2 723
Skanska B SEK 171 3,95% 5,26% 29,26 2 515
Walmart USD 608 2,73% 11,95% 8,22 2 389


Total utdelning (justerad för splittar) per år och aktie:
Aktie Avser 2007 Avser 2008 Avser 2009 Avser 2010 Avser 2011 Avser 2012 Avser 2013 Avser 2014 Avser 2015
Axfood 3 2 2,5 3 3 3 3,75 4,25 0
Castellum 3 3,15 3,5 3,6 3,7 3,95 4,25 4,6 0
Coca Cola 0,68 0,76 0,82 0,88 0,94 1,02 1,12 1,22 1,32
SHB B 4,5 2,33 2,67 3 3,25 3,58 5,5 5,83 0
H&M B 7 7,75 8 9,5 9,5 9,5 9,5 9,75 0
Hufvudstaden A 1,75 1,9 2,1 2,3 2,45 2,6 2,75 2,9 0
Procter & Gamble 1,4 1,6 1,76 1,93 2,1 2,25 2,41 2,57 2,65
Ratos B 4,5 4,5 4,75 5,25 5,5 3 3 3,25  0
Skanska B 8,25 5,25 6,25 12 6 6 6,25 6,75 0
Walmart 0,88 0,95 1,09 1,21 1,46 1,59 1,88 1,92 1,96

//Finanskvinnan

Tillgångar/skulder juli 2015

(Jag gillar stupet i diagrammet, det påminner mig om att ingen vet vad som händer på börsen imorgon.)

//Finanskvinnan

Schemalagt inlägg: Därför säljer jag fortfarande inte

Idag har jag precis gjort klart den månadssammanställning som för första gången visar upp en miljon i tillgångar, det vill säga månadssammanställningen i början av december 2014.

Jag schemalägger detta inlägg i juli kommande år för att påminna mig själv om varför jag inte säljer när börsen går ner. Jag skrev om det på ett bra sätt en gång i tiden (2012) som jag vill minnas vid börsnedgångar. Jag sålde inte 2012 och jag vill inte sälja nu heller, ifall börsen har vänt nedåt när detta inlägg publiceras.

Cristoffer Stockman skrev ett klokt blogginlägg om börsnedgång i början av 2008, en tuff tid för oss som hade investerat på börsen vid den tidpunkten. Jag tror fortfarande på honom.

UPDATE 2 juli 2015

Jag har ingen tanke på att sälja. Noterar dock att jag har haft fyra negativa månader på raken i månadssammanställningen, och är back ca 40 000 kr sedan toppen...

Det hade antagligen känts betydligt värre om jag inte sparat in så pass mycket nya pengar varje månad.

//Finanskvinnan

Utmaning: Hur agerar du om börsen går ner 15%?

Det är kaos med Grekland (igen) och börsen har dippat ner idag. OMXSPI slutade på -2,81%, 509,64.

Index är någon procent från att bryta igenom MA200, glidande medelvärde de senaste 200 dagarna, både i USA och i Sverige. D v s ett trendbrott, om än inte ett dödskors som jag felaktigt fick för mig.

Här kommer en utmaning för er som är vill, och har möjlighet att schemalägga era blogginlägg (t ex i blogger).

Vi låtsas att börsen 1 månad från idag har gått ner 15%. Det vill säga att OMXSPI onsdag den 29 juli 2015 står på 433,19.

Hur tror du att du har agerat under månaden som gått?

Hur mycket har din egen portfölj gått ner i procent och i kronor under månaden, tror du?

Hur tror du att börsen kommer röra sig kommande månader?

Och hur agerar du framåt?

Svara på frågorna och schemalägg blogginlägget så att det publiceras den 29 juli 2015.

Om en månad ser vi dels hur börsen gick, och dels hur du faktiskt agerade.

Givetvis kommer ett inlägg med mina egna svar på frågorna samt uppföljning om en månad.

PS - om du inte är bloggare får du gärna skriva en kommentar med tydligt avsändarnamn ändå, och följa upp om en månad.

//Finanskvinnan

Köpt Hufvudstaden och Castellum

Jag nyttjar de låga courtagen på marknaden för fullt och köpte några Hufvudstaden på ca 102 kr och Castellum på ca 116 kr. Jag ligger back omkring 10%-15% i båda innehaven. Det går utmärkt att köpa 1-5 aktier i ett bolag när marknaden är lite skakig. Då bränner du inte av alla likvider på samma gång och gör ändå "något" när det plötsligt börjar kännas som om aktierna är billiga(re).

Om någon vecka blir det ett större köp i Procter & Gamble. Förhoppningsvis kryper kursen nedåt tills dess. Den är på USD 80,49 för tillfället.

//Finanskvinnan

Nytt bolag på väg in i portföljen

Procter & Gamble har i skrivande stund en direktavkastning om ca 3,35% på aktuell aktiekurs (USD 78,85). Utdelningen har höjts varje år de senaste 59 åren. Imponerande!

Jag kommer som vanligt börja med ett köp som jag tycker är lite dyrt för att "få igång" innehavet. Jag trivs med den metoden, hur dålig den än må vara. Sedan fyller jag på mer om/när kursen är lägre, vilket jag såklart gärna ser blir av framöver. Under 2014 köpte jag Walmart för över 60 000 kr, och fyllde även på med Coca Cola. 2015 kanske blir Procter & Gambles år. USD-kursen börjar krypa nedåt igen och ligger nu omkring 8,19 vilket är bättre vid köp än för någon månad sedan.

Sannolikt blir det ett köp omkring 10 000 kr med månadens sparande. Sparandet som för övrigt förs över till kapitalförsäkringar efter månadsskiftet juni/juli, då insättningar under årets andra halvår beskattas till hälften jämfört med under första halvåret.

PG delar ut fyra gånger om året och kompletterar mina befintliga kvartalsutdelare på ett närmast rörande sätt.

När jag har PG i portföljen kommer min utdelningsspridning under året se ut som nedan. Trevlig, om än med viss koncentration kring våren, med andra ord. Jag fick färga varannan rad grå så det framgår vilken månad som är vilken.

Månad Utdelningar
Januari WMT
Februari PG, (åter utl. skatt)
Mars AXFO, CAST
April KO, WMT, HUFV, SHB, SKA, RATO
Maj PG, H&M
Juni WMT
Juli KO
Augusti PG
September WMT
Oktober KO
November PG
December KO

Tack till Petrusko för hjälp och inspiration kring "Dividend carpet bombing" - det vill säga att skapa ett jämt flöde av inkomster i form av utdelningar. Det är inte alls dumt för oss som vill leva på utdelningar i framtiden.

//Finanskvinnan

Nya, fräscha courtage hos Nordnet!

Nordnet har verkligen tagit till stora åtgärder för att inte tappa konkurrenskraft gentemot andra banker den senaste tiden. Först var det Superfonderna utan avgifter och nu har de sänkt courtaget rejält. Just nu har Nordnet lika lågt som eller lägre courtage än Avanza. För t ex Finland och USA är Nordnet just nu billigare än Avanza!

Bra jobbat, Nordnet! Ni bidrar till att ge fler möjlighet att spara pengar i aktier.

Ett tips till både Nordnet och Avanza är att undersöka möjligheten till kapitalförsäkringar som är låsta en viss tid, t ex 10/25/30 år. Dessa skulle dels kunna vara intressanta för personer som vill pensionsspara och önskar att pengarna är inlåsta. Dels för barnspar om man vill försena uttaget till några år efter 18-årsdagen. Att utöka utbudet med fler produkter kan locka fler kunder.

En fördel för bankerna med låsta kapitalförsäkringar är att dessa då är låsta till banken. D v s lite större långsiktig intjäningschans på fonderna som ligger i dem. Det kan vara bra för intäktssidan, i dessa tider när fler och fler är "otrogna" mot sin bank.

//Finanskvinnan

Småsparare i ordets rätta bemärkelse

Tack vare den fantastiska funktionen =googlefinance(ticker;"shares") kan ett Google spreadsheet automatiskt hämta in antalet aktier i ett bolag.

Det betyder att jag nu snabbt och enkelt kan se hur stor ägarandel jag har i mina olika innehavsbolag.

Storägare är jag i Axfood, Ratos och Skanska. Om man med storägare menar ägare av 0,000146% till 0,000483% av aktierna.

Minst ägarandel har jag i Coca Cola och Walmart.

Aktie
Ägarandel i bolaget (i %)
Axfood0,00048265
Castellum0,00005848
Coca Cola0,00000623
H&M B 0,00001788
Handelsbanken B0,00001474
Hufvudstaden A0,00004419
Ratos B0,00035362
Skanska B0,00014609
Walmart0,00000413

Det kanske kan vara något inför kommande årsbokslut, att mäta hur ägandeandelen förändras.

//Finanskvinnan